Цель заброшена
Автор не отписывался в цели 8 лет 5 месяцев 20 дней
Из грязи в князи или путь к финансовому благополучию и стабильности
Как независимый финансовый советник я должна сама уметь пользоваться теми инструментами, которые я буду рекомендовать своим клиентам. Поэтому на данном этапе я сама буду своим первым клиентом. Я обязуюсь выполнять все рекомендации, которые получу от себя самой , как от независимого финансового советника. И да поможет мне Бог.
Желающие понять кто такие финансовые советники, что они делают и вообще для чего они нужны, могут не только следить за моей работой (а я буду выступать и в роли клиента, и в роли консультанта, показывая , как это делается на практике), но и задавать вопросы. Я, по мере своих знаний и возможностей, попытаюсь на них ответить.
В данной момент я нахожусь в точке А ( все цифры будут показываться в процентах).
- доход - 100%
- расход 96%
- 4,2% - кредит
- 5.2% - "на всякий случай" - просто лежит дома.
страхового, инвестиционного портфеля нет, резервного фонда нет, депозита нет, пассивного дохода нет, пенсионного плана ( кроме государственного) нет.
вот из такой ситуации к концу года надо выйти на те цели которые были описаны выше.- точка B
В этом примере я брала только свои цели и не учитывала например - приобретение квартиры, обучение детей, путешествия. Если у меня будут появляться необходимость в закрытии таких глобальных проектах, то они будут добавляться или не добавляться. Почему я буду давать такие рекомендации я так же объясню.
Критерий завершения
к концу 2016 года :
- увеличены доходы на 100%
- сформирован резервный фонд на 6 месяцев
- сформирована личная пенсионная программа позволяющая после выхода на пенсию поддерживать тот же уровень жизни, что и сейчас.
- сформирован инвестиционный портфель
- сформирован страховой портфель
Личные ресурсы
- знания, которые я получаю, как финансовый консультант
- знания в сфере финансов и бизнеса, приобретенные мною за 20 лет практики
- знание налоговых изменений нашего законодательства
- желание добиться финансовой стабильности и спокойствия за завтрашний день
Экологичность цели
В достижении этой цели меня поддерживает моя семья, мои родственники и друзья. Надеюсь , что на этой площадке так же найду единомышленников.
-
ЛФП (личный финансовый план)
Первым делом надо точно определить семейный бюджет. Для этого нужно вести таблицу учета доходов и расходов. Обычно мы приблизительно знаем сколько мы получаем и тратим, на какие статьи. Но как же ты удивишься, когда сравнишь то что ты знаешь, с тем , что есть на самом деле. Поэтому первое задание на месяц - ежедневное ведение доходов и расходов.. Вести можно в формате EXEL., можно в любой другой программе. Например Famili -она не простая, но с ее помощью очень легко делать аналитику. Есть бесплатная версия этой программы - на месяц, потом надо переходить на платный аккаунт. Очень простая таблица в формате EXEL..
-
Определение финансовых целей с годом их реализации
-
Определение годового баланса активов и пассивов семейного бюджета - расчитываем чистую прибыль
-
Таблица ежедневного учета доходов и расходов. Учимся по новому смотреть на наши траты.
-
-
Формирование резервного капитала
Для этого необходимо выбрать депозитный счет в банке. Из-за инфляции дома хранить деньги не рекомендую. Банк надо выбирать из 30 -ти самых надежных. Процент по депозиту, желательно, должен быть выше инфляции. К сожалению , чем выше процент, тем менее надежен банк. Обратить внимание на капитализацию и не только на пополнение вклада, но и на снятие наличных.
-
Определение суммы резервного капитала.
-
Выбор банка.
-
Определение суммы ежемесячного пополнения.
-
-
Цель получить сертификат практик по игре фреш-биз
Для чего :
- на игре формировать клиентскую базу
- узнать тип клиента, его стратегию, как он мыслит
- работа с ограничивающими убеждениями клиента
- вызвать доверие т завоевать авторитет
- работа с подростками : обучение финансовой грамотности, поиск стратегий и решений, получение инсайтов, проигрывание жизненных ситуаций.
- все , что выше , то и для меня.
- развитие навыков коуча- тренера.
Для этого надо:
- Оплата в 70 000 руб в два этапа - до 20.05. - 40 000, 25.06 - 30 000
- интенсив по игре - 7000
- найти гостиницу :
узнать где будет проводится игра ( место)
найти гостиницу , что бы удобно было добираться
стоимость не дороже 5 000 руб за 2 ночи
время заселения не важно
-заказать билеты на поезд до Москвы (туда-обратно)
узнать во сколько начинается игра
подобрать с учетом того, что с поезда прямо на игру.
стоимость - не дороже 1 500 - 1 700 в одну сторону
Стоимость этапа — 90 ₽
-
До 20 мая оплатить 40 000
-
Гостинница. Найти гостинницу на 2 ночи не дороже 5000.
-
Сделать он-лайн заказ номера в гостинице ( оплата на месте , с отказом от брони) до 20.05.2016
-
подбор и заказ билетов - до 25.05.2016 - 3000
-
-
Закрытие кредита.
-
Открытие накопительного страхования.
Не пропустите новые записи!
Подпишитесь на цель и следите за ее достижением
