1

Step 1

ЛФП (личный финансовый план)

04 April—30 April

2

Step 2

Формирование резервного капитала

28 April—30 April

3

Step 3

Цель получить сертификат практик по игре фреш-биз

26 April—22 June

4

Step 4

Закрытие кредита.

5

Step 5

Открытие накопительного страхования.

1

Step 1

ЛФП (личный финансовый план)

04 April—30 April

2

Step 2

Формирование резервного капитала

28 April—30 April

3

Step 3

Цель получить сертификат практик по игре фреш-биз

26 April—22 June

4

Step 4

Закрытие кредита.

5

Step 5

Открытие накопительного страхования.

03 April 2016 31 December 2016
outdated

Goal abandoned

The author does not write in the goal 5 years 5 months 2 days

Goal author

Galfin

Russia, Санкт-Петербург

5 years old

Business & Finance

Из грязи в князи или путь к финансовому благополучию и стабильности

Как независимый финансовый советник я должна сама уметь пользоваться теми инструментами, которые я буду рекомендовать своим клиентам. Поэтому на данном этапе я сама буду своим первым клиентом. Я обязуюсь выполнять все рекомендации, которые получу от себя самой , как от независимого финансового советника. И да поможет мне Бог.

Желающие понять кто такие финансовые советники, что они делают и вообще для чего они нужны, могут не только следить за моей работой (а я буду выступать и в роли клиента, и в роли консультанта, показывая , как это делается на практике), но и задавать вопросы. Я, по мере своих знаний и возможностей, попытаюсь на них ответить.

В данной момент я нахожусь в точке А ( все цифры будут показываться в процентах).

- доход - 100%

- расход 96%

- 4,2% - кредит

- 5.2% - "на всякий случай" - просто лежит дома.

страхового, инвестиционного портфеля нет, резервного фонда нет, депозита нет, пассивного дохода нет, пенсионного плана ( кроме государственного) нет.

вот из такой ситуации к концу года надо выйти на те цели которые были описаны выше.- точка B

В этом примере я брала только свои цели и не учитывала например - приобретение квартиры, обучение детей, путешествия. Если у меня будут появляться необходимость в закрытии таких глобальных проектах, то они будут добавляться или не добавляться. Почему я буду давать такие рекомендации я так же объясню.

 Goal Accomplishment Criteria

к концу 2016 года :

- увеличены доходы на 100%

- сформирован резервный фонд на 6 месяцев

- сформирована личная пенсионная программа позволяющая после выхода на пенсию поддерживать тот же уровень жизни, что и сейчас.

- сформирован инвестиционный портфель

- сформирован страховой портфель

 Personal resources

- знания, которые я получаю, как финансовый консультант

- знания в сфере финансов и бизнеса, приобретенные мною за 20 лет практики

- знание налоговых изменений нашего законодательства

- желание добиться финансовой стабильности и спокойствия за завтрашний день

 Goal ecological compatibility

В достижении этой цели меня поддерживает моя семья, мои родственники и друзья. Надеюсь , что на этой площадке так же найду единомышленников.

  1. ЛФП (личный финансовый план)

    Первым делом надо точно определить семейный бюджет. Для этого нужно вести таблицу учета доходов и расходов. Обычно мы приблизительно знаем сколько мы получаем и тратим, на какие статьи. Но как же ты удивишься, когда сравнишь то что ты знаешь, с тем , что есть на самом деле. Поэтому первое задание на месяц - ежедневное ведение доходов и расходов.. Вести можно в формате EXEL., можно в любой другой программе. Например Famili -она не простая, но с ее помощью очень легко делать аналитику. Есть бесплатная версия этой программы - на месяц, потом надо переходить на платный аккаунт. Очень простая таблица в формате EXEL..

    1. Определение финансовых целей с годом их реализации

    2. Определение годового баланса активов и пассивов семейного бюджета - расчитываем чистую прибыль

    3. Таблица ежедневного учета доходов и расходов. Учимся по новому смотреть на наши траты.

  2. Формирование резервного капитала

    Для этого необходимо выбрать депозитный счет в банке. Из-за инфляции дома хранить деньги не рекомендую. Банк надо выбирать из 30 -ти самых надежных. Процент по депозиту, желательно, должен быть выше инфляции. К сожалению , чем выше процент, тем менее надежен банк. Обратить внимание на капитализацию и не только на пополнение вклада, но и на снятие наличных.

    1. Определение суммы резервного капитала.

    2. Выбор банка.

    3. Определение суммы ежемесячного пополнения.

  3. Цель получить сертификат практик по игре фреш-биз

    Для чего :

    - на игре формировать клиентскую базу

    - узнать тип клиента, его стратегию, как он мыслит

    - работа с ограничивающими убеждениями клиента

    - вызвать доверие т завоевать авторитет

    - работа с подростками : обучение финансовой грамотности, поиск стратегий и решений, получение инсайтов, проигрывание жизненных ситуаций.

    - все , что выше , то и для меня.

    - развитие навыков коуча- тренера.

    Для этого надо:

    - Оплата в 70 000 руб в два этапа - до 20.05. - 40 000, 25.06 - 30 000

    - интенсив по игре - 7000

    - найти гостиницу :

    узнать где будет проводится игра ( место)

    найти гостиницу , что бы удобно было добираться

    стоимость не дороже 5 000 руб за 2 ночи

    время заселения не важно

    -заказать билеты на поезд до Москвы (туда-обратно)

    узнать во сколько начинается игра

    подобрать с учетом того, что с поезда прямо на игру.

    стоимость - не дороже 1 500 - 1 700 в одну сторону

    Step cost — 1.26 $

    1. До 20 мая оплатить 40 000

    2. Гостинница. Найти гостинницу на 2 ночи не дороже 5000.

    3. Сделать он-лайн заказ номера в гостинице ( оплата на месте , с отказом от брони) до 20.05.2016

    4. подбор и заказ билетов - до 25.05.2016 - 3000

  4. Закрытие кредита.

  5. Открытие накопительного страхования.

  • 1116
  • 03 April 2016, 22:29
Sign up

Signup

Уже зарегистрированы?
Quick sign-up through social networks.
Sign in

Sign in.
Allowed.

Not registered yet?
 
Log in through social networks
Forgot your password?