Цели на 2019 год (Инвестиции)

01. О себе: Мне 30 лет. Работаю инженером-технологом. Наше предприятие занимается производством оборудования для нефтегазовой отрасли. Живу в г.Уфа

2. Самая большая финансовая цель на 2019 год – накопить 150 тыс. руб. (т.е. грубо по 12,5 тыс. руб в мес.). Часть из них планирую направить на инвестиции, а часть на предстоящий ремонт.

Возможность накапливать больше осложняется тем, что в наличии есть ипотека в новостройке (остаток -1 600 000 руб.) и непогашенный кредит (-170 000 руб.).

Потребительский кредит стараюсь по мере сил погашать досрочно.

Из остальных целей на 2019 год:

- повысить уровень владения английским языком, а именно научиться боле или менее разговаривать и улучшить аудирование.

- заниматься спортом (фитнес-зал, бассейн).

- необходимо увеличить прогресс по написанию выпускной квалификационной работы. Окончание учебы – весна 2020 г.

- наладить личную жизнь. Найти девушку. Создать семью.

- повысить компетенции на работе. Больше читать профессиональную литературу.

Также необходимо продолжить планомерно снижать кредитную нагрузку.

Это все цели, которые предполагается осуществлять в текущем режиме.

Из других крупных целей – необходимость увеличения уровня дохода в целом. Для этого нужно реализовывать какие-то проекты… Буду думать в этом направлений.

3. Почему мы считаем это главной задачей на этот год

Создание финансовой подушки и наличие пассивного дохода дает большую уверенность в себе и позволяет в некотором роде раскрыть крылья.

4. Как мы собираемся воплощать эту цель

Я обыкновенный наемный работник, поэтому в моем случае это стандартные отчисления небольшого процента от зарплаты во вклад и на брокерские счета.

Дохода из других источников почти что нет.

5. Есть ли опыт в инвестировании (если да, то какой)

На фондовом рынке с 2016 г. (ранее был не совсем удачный опыт в 2010 г.)

6. Есть ли капитал, какова его структура

Есть три портфеля (все портфели небольшие) у двух брокеров с разными стратегиями:

Первый портфель в Открытии Брокер – стараюсь держать там акции, которые имеют (на мой взгляд) возможности для роста.

Второй портфель – доходная стратегия. Там держу дивидендные акции. В ближайшей перспективе буду стараться наращивать облигационную часть.

Также есть ИИС (второй. Первый закрыл в 2018 году) его использую для кратко- и среднесрочных спекуляции.

Также есть несколько небольших вкладов в банках с конкретными целями (1. Оплата учебы; 2. На крупные покупки; 3. На отпуск; 4. Фин.подушка).

Кэш на текущие расходы в основном держу на картах с кэшбеками и процентом на остаток.

Наличными, за редким исключением, практически, не пользуюсь.

Наличная валюта (USD, китайские юани) – остатки из отпуска. Незначительное количество.

Минимальные суммы на крипте (в основном BNB). Незначительное количество.

Живу в съемной квартире. Ипотека на квартиру в новостройке. Согласно ДДУ ввод в эксплуатацию ожидается в начале 2020 г. Далее – ремонт (а это дополнительные расходы) и переезд.

Также на следующий год планирую смену автомобиля.

7. Иная полезная информация.

8. План по накоплениям:

1.Январь - план - 12 500; факт – 0

2.Февраль - план - 12 500; факт – 5 500. Итого: 5500

3.Март - план - 12 500; факт – н/о

4.Апрель - план - 12 500; факт – 5700

5.Май - план - 12 500; факт – 5000

6.Июнь - план - 12 500; факт –0

7.Июль - план - 12 500; факт –1 600

8.Август - план - 12 500; факт – 21 000

9.Сентябрь - план - 12 500; факт – 6000

10.Октябрь - план - 12 500; факт – 6950

11.Ноябрь - план - 12 500; факт - 7500

12.Декабрь - план - 12 500; факт - 55 000